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P2P网贷平台查什么?

时间:2016/12/29 14:27:34 点击:1046

P2P网贷平台查什么?


广东省互联网金融风险专项整治日前正式启动现场检查,互金专项整治第二阶段“清理整顿”中的关键环节——现场检查已经在广州全面铺开。


以下是广东地区现场检查的重点内容《自查整改报告提纲》


一、机构基本情况介绍

 

(一)公司注册情况介绍:包括但不限于公司注册资本、社会信用代码、注册地址(实际办公地址)、注册资本(其中实缴资本)、公司法定代表人、公司经营范围、公司所注册分支机构、公司账户及开户银行等。

(二)公司实际情况:包括但不限于公司股东及各股东所占比例、公司实际控制人及受实际控制人控制的主要关联企业、公司引入外部投资者(风投、私募、战略投资者等)情况,公司董事长及职责、公司监事长及职责、公司架构及各业务部门职责、公司在职员工数(正式员工数)。以图表形式列明公司具体股权架构。

(三)平台信息:包括但不局限于平台简称、网址(如平台网址与公司网址不同,请分别予以说明)、微信公众号(包括服务号和订阅号)、上线时间、ICP备案号、平台未结清项目数量、期限分布及总金额、所涉及待偿还人数、平台线下网点数量及分布、合作担保机构及涉及金额等情况。

(四)其他信息:资金存管情况、资金存管合作机构及合作进度(已上线时间、已签约但系统正在对接、已签约但系统未对接、或正在洽谈等)、增值电信业务许可证办理情况、主要高管简历等。

 

二、机构风险管理情况

 

(一)公司风险控制制度介绍及措施

(二)出借人审核制度介绍、是否实名制及采取的实名验证措施,是否对出借人实施分级管理。

(三)网络安全建设方面措施

(四)借款人及出借人信息保护措施

(五)第三方评估情况。公司是否邀请第三方机构(包括但局限于会计师事务所、信息安全测评认证机构)开展相关评估及评估情况。

 

三、机构业务开展情况

 

(一)是否对借款人实施尽职调查及尽职调查制度、措施,与人行征信系统或第三方征信公司合作情况。

(二)待偿还出借人总体情况(年龄、地域分布、学历、主要通过网站还是手机APP投资等)

(三)超限额借款余额及其占总待收余额比重,超限额借款到期日期。

(四)平台相关服务费收取比例,平台是否通过自有资金补贴、交叉补贴或使用其他客户资金向客户提供高回报的产品。

(五)宣传推广的主要方式、媒介及渠道

(六)平台可能存在的法律风险

 

四、机构业务合法合规性

 

(一)机构业务是否违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(以下简称《管理暂行办法》)第十条相关规定及整改情况。

(二)是否违反《管理暂行办法》第十七条限额规定及整改情况

(三)是否违反《管理暂行办法》其他规定及整改情况

 

五、信息披露情况:平台信息披露内容及更新频率

 

小编了解到,信息披露情况主要包括风险提示、信息公开以及风险教育。如信息公开涉及的内容分别为是否在网站对企业高管信息进行披露;是否在网站在上向出借人充分披露借款人信息,其中,是否披露借款人基本信息(身份、工作等信息)、是否披露融资基本信息(借款用途、质押物等信息)、是否披露风险评估情况以及公示可能产生的风险、是否披露已撮合未到期融资项目的有关情况;是否在官网显著位置披露平台撮合项目等经营管理信息;是否在网官建立业务活动经营管理信息披露专栏,其中,是否定期披露年度、月度报告以及是否披露法律、法规、网络借贷有关监管规定;是否向出借人及借款人披露会计师事务所及信息安全测评认证机构定期审计及测评结果。

 

六、社会贡献及创新发展(根据实际情况报告)

 

(一)支持小微企业、三农、创新企业和国家重点扶持领域融资等方面的模式及情况介绍。

(二)业务、管理或风控信息系统或业务方面的创新情况

 

七、相关证明文件:该部分文件以附件形式附上

 

据获悉,相关证明文件多达15项,分别包括:

1、营业执照

2、增值电信业务许可证(如有)

3、银行存管合同或框架协议(如有)

4、公司详细股权结构图(如股东为机构的,需同时提供前三大股东的股权结构图、并盖股东公司公章)

5、公司章程

6、组织架构图

7、董事、监事、主要高管简介及权责介绍

8、公司内部控制相关管理办法(部分)

9、近三年财务审计报告(如有)

10、信息安全测评认证机构安全测评报告(如有)

11、前三大借款人尽职调查报告(如多次借款,提供最新一期)

12、近三年平台前十大借款人名单及借款余额(列表)

13、出借人和借款人的用户画像(如有)

14、企业征信报告

15、其他可证明的证明文件。

作者:不详 来源:网络
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