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"无名"资管公司开出12%回报 非法吸存2.4亿获刑

时间:2017/5/3 10:23:11 点击:394

“无名”资管公司开出8%至12%的投资回报这样天上掉馅饼的事情,究竟是如何让群众信以为真的?又是1000余名投资人的血汗钱打了水漂,1.15亿血本无归。

  3月15日,第一财经记者从裁判文书网获悉,上海市黄浦区人民法院依法判处被告人金智勇、李滨、陈珑犯非法吸收公众存款罪,涉案金额约2.4亿元人民币。此三人通过设立公司非法吸收公众存款,并擅自从事对外投资活动并获取盈利。因未能按期支付本息拖欠投资款1.15亿元,引发投资人报案,严重影响社会经济秩序。

  2013年6月,被告人金智勇和王晓鹏(另案处理)在上海同时成立了两家资管公司,一家是信舜财富资产管理有限公司(下称“信舜财富”),另一家是鼎舜投资管理有限公司(下称“鼎舜投资”),在不包括金融业务及未经有关部门依法批准的情况下,通过信舜财富对外募集资金,并将募集到的资金通过鼎舜投资对外投资盈利。为了规避法律规定,这两人先后陆续成立二十多家有限合伙企业,并设立相应的合伙企业银行账户用于收取钱款。

  之后,两人在上海黄浦区成都北路附近“安营扎寨”,并聘请李滨和陈珑二人组成业务团队组团吸收公款。他们以打电话、推荐会等形式向社会不特定公众宣传公司投资信托,承诺给予客户8%至12%的固定年收益,以公证处、工商局备案等为诱饵吸引客户投资。

  为借用加入合伙企业的形式吸收存款,业务人员会与客户签订书面的《合伙协议》,并以事先设立的合伙企业银行账户收取钱款,后由王晓鹏和金智勇以执行事务合伙人的身份带领部分客户前往工商机构进行合伙企业变更登记。上述企业成立后除吸收公众存款外,并无其他经营活动。客户汇款至合伙企业账户后,信舜财富将钱款转入其他账户,除去支付佣金、归还到期本息外,其余部分用作自由支配或投资。

  经鉴定,信舜公司以上述方式与1153名投资人签订了1664份合同,总计吸收公众存款2.44亿元人民币。其中业务员名下账户吸收660万元,企业账户吸收2.06亿元,已支付投资人九千余万,尚欠投资人1.15亿元。

  根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。视犯案情节轻重,金智勇等三人被分别判处有期徒刑4年至7年不等,并同时处以20万元至50万元不等。

近年来,非法吸收公款的案件频发,常见手段通常有:一、承诺高额回报,例如上述案件将投资回报率设定成12%甚至更高,向投资者编造“天上掉馅饼”的神话;二、编造虚假项目,通过注册公司打着响应国家产业政策的名号,以订立合同为幌子,骗取公众投资;三、以虚假宣传造势,通过在著名报刊刊登广告、广发传单或进行社会捐赠等方式制造声势以获取投资者信任;四、利用亲情诱骗,不法分子往往还会利用亲戚、朋友、同乡等关系骗取公众参与投资。

  对于此类理财投资,警方提示,在购买理财产品时,一定要全面了解产品信息,避免落入非法集资陷阱,如果一时无法判断,可向有关部门进行咨询,并可参考以下提示:对照银行贷款利率和普通金融产品的回报利率,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱;通过查询工商、税务等相关资料,看主体身份是否合法、真实;如遇到推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等;通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录;对亲朋好友推荐的低风险、高回报的投资建议要审慎决策,防止自己成为“下线”。

作者:不详 来源:一财网
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