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抱宋庆龄基金会大腿的安信卓越因虚假宣传被罚款 全国60多家分公司

时间:2017/9/24 22:51:22 点击:17232

周日内幕君爆料《6家P2P平台抱宋庆龄基金会大腿 其中一家上线两月便失联》之后,后台投资者提醒内幕君,在这6家平台中,除了恒贷网失联之外,另一家还在运营的平台安信卓越可能问题更大,让内幕君来扒一下。

  首先是,安信卓越于2016年10月13日被北京市工商行政管理局东城分局罚款50万元。原因是不仅宣传“保本、保收益”等夸大用语,还虚假宣传与招商银行、中国工商银行等银行有合作甚至未经授权擅自使用国家机关工作人员的肖像误导投资者。

  

  具体处罚决定文字版如下,重点都给你们标出来了

  北京市工商行政管理局东城分局行政处罚决定书

  京工商东处字〔2016〕第2171号

  当事人:安信卓越投资管理(北京)有限公司

  住 所:北京市朝阳区王四营甲2号观107号

  统一社会信用代码:91110105069564306U

  法定代表人:王一鲁

  经查:自2015年底至2016年初期间,当事人设计并委托郑斌(自然人)印制了“安居乐业 信用中国”安信卓越宣传册(以下简称:安信宣传册)、“安信宝”“月月通”“月满益”“季度赢”“双季富”安信卓越理财产品宣传彩页(以下简称:安信理财产品彩页)、印有“安信卓越创新P2P理财模式,稳健年收益13%,安信卓越您身边的财富管理专家!”四折宣传彩页(以下简称:安信四折页),当事人将上述宣传材料用于对外广告宣传使用。当事人在安信宣传册第17页至第21页、安信理财产品彩页和安信四折页中,宣传其与招商银行、中国工商银行、中国建设银行、平安银行、兴业银行等多家银行合作。经与上述银行核实,银行与当事人间无合作关系,当事人宣传的合作银行为虚假。当事人在安信四折页中,宣传了“安信卓越是隶属于兴伟集团的一家集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、中小企业借款咨询服务与交易促成等业务于一体的综合性现代服务业企业”。经对当事人工商登记注册档案查询,其股东为:王一鲁、赵利东、杨永恒,非隶属于兴伟集团,当事人宣传的隶属关系为虚假。当事人在安信宣传册第6页至第8页中,使用了“国务院副总理曾培炎”、“全国政协主席、统战部部长刘延东”、“原国家副总理回良玉”、“全国政协副主席、民革中央主席周铁农”、“中共中央政治局常委、中纪委书记贺国强”等文字和国家机关工作人员的形象。当事人在安信宣传册第17页至第21页、安信理财产品彩页和安信四折页中,宣传其理财产品时未对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或者警示。当事人在安信四折页中使用了“安信卓越创新P2P理财模式,稳健年收益13%”的保本、保收益的用语。当事人在安信宣传册第17页至第21页、安信理财产品彩页和安信四折页中,使用了受益者的名义推荐其理财产品。当事人于2016年1月29日,通过网络银行转账方式支付印刷费150737元给郑斌,上述印刷费包括涉案宣传材料和其它物料。当事人提供了北京华冠商业经营股份有限公司出具的北京市国家税务局通用机打发票复印件(发票号码:08635059,发票金额:150737元)和《证明》(出证日期:2016年3月18日),载明涉案宣传材料印制费为21572元。经核实上述发票和《证明》为假冒北京华冠商业经营股份有限公司名义出具的。2016年4月13日,我局行政执法人员去当事人位于北京市朝阳区王四营甲2号观107号住所对其财务档案进行取证,取得发票、支出凭单、《1月物料统计》(印有北京华冠商业经营股份有限公司章财务专用章)、银行回单凭证、交易明细查询等证据。《1月物料统计》载明涉案宣传材料印制费为54590元。经核实《1月物料统计》为假冒北京华冠商业经营股份有限公司名义出具的。2016年4月21日,我局行政执法人员对郑斌进行询问,其证实为当事人印制了涉案宣传料,但是没有涉案宣传料印制费准确数据。同时其说明《证明》和《1月物料统计》中数据由当事人员工王亚楠提供。2016年5月12日,我局行政执法人员对当事人员工王亚楠进行询问,其证实涉案宣传材料为当事人的,但是没有涉案宣传料印制费准确数据。同时其说明《1月物料统计》中数据为应付财务报账拼凑而来,《证明》中数据由郑斌提供。当事人和郑斌双方关于涉案宣传材料印刷费说法相互矛盾,且《证明》和《1月物料统计》载明的涉案宣传料印制费不一致,当事人未能提供证据证明《证明》和《1月物料统计》中数据的真实性,当事人和郑斌均不能提供涉案宣传料印制费准确金额,经查当事人涉案广告费无法计算。

  上述事实有询问调查笔录、当事人陈述、现场笔录、物证照片、书证等证据佐证。

  我局于2016年6月28日向当事人送达了《行政处罚听证告知书》,当事人提出听证申请,听证理由为:1、当事人在多家银行设有账户,且当事人与第三方支付平台有合作关系,第三方支付平台与银行有合作关系,所以当事人与银行有合作关系。当事人对合作银行的宣传与理财产品的广告关联性很弱,不会误导、影响消费者购买其理财产品。2、工商登记注册不是公司之间关系唯一的体现,公司之间关系可以通过投资协议等形式体现,当事人与兴伟集团有投资关系,也有隶属关系。当事人对隶属关系的介绍与理财产品的广告关联性很弱,不会误导、影响消费者购买其理财产品。3、安信宣传册前半部分是介绍企业和发展历程,其中使用国家机关工作人员形象的内容是真实的,国家机关工作人员形象没有直接出现在宣传册后半部分对理财产品的介绍中,不应认定为广告。4、当事人委托郑斌印制了涉案宣传材料,郑斌没有合法的经营主体,所以假冒北京华冠商业经营股份有限公司名义出具了发票和证明,但是发票和证明载明涉案宣传材料印刷费是真实的,涉案广告费应为21572元。

  

  

  此外,安信卓越曾于2014年12月30日被丰台分局罚款19000元、2016年3月22日被北京市工商行政管理局朝阳分局罚款10000元、于2016年1月5日被北京市朝阳区人民法院执行51668.96元。

  

  安信卓越成立于2013年6月5日,法人代表为王一鲁,股东分别为王一鲁、赵利东、杨永恒和北京宋基投资管理有限公司。该公司曾于2015年8月19日因通过登记的住所或者经营场所无法联系被北京市工商行政管理局朝阳分局列入经营异常名录。

  

  安信卓越的股东北京宋基投资管理有限公司,其股东北京集贤众信投资管理有限公司的股东是中国宋庆龄基金会机关服务中心和中国宋庆龄基金会。

  

  

  

  工商注显示安信卓越的分公司达38家,但是官网介绍分公司有60多家。

  

  线上平台目前无存管银行,项目不透明,且均来自于贵州省安顺市

  

  

  

  安信卓越所在的兴伟集团,其下属公司也多在贵州省安顺市。

  

  最后附上一篇当代商报名为《北京安信卓越承诺保本付息涉嫌自融自保》稿件中的对于安信卓越业务员的采访。

  “10月20日,在南京市建邺区庐山路188号新地中心一期16楼安信卓越投资管理(北京)有限公司南京分公司,人事经理周伟向记者推介:在我们公司投资5万元起投,投资安信宝模式期限12个月,收益是13%;6个月期限收益是10%,11月份总部就要求降息到10%了。我们做的是PCC,把钱借给企业(通过工商联合会借出去),然后把债权匹配给投资人。至于遇到兑付困难时,我们有储备金,这么多年下来大概累积有一亿两千万,可以先行垫付。安信卓越法人王一鲁就是兴伟集团董事长王伟的儿子,即使出现兑付困难,母公司会偿还所有债务的。

  儿子公司如果兑付困难,老爸公司担保,这就是传说中的坑爹吗?

作者:不详 来源:网络
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